En un entorno financiero cada vez más exigente, las instituciones financieras enfrentan dos grandes desafíos: cumplir con regulaciones cada vez más estrictas y, al mismo tiempo, mantener su agilidad operativa.
En respuesta a esos desafíos, se ha venido presentando una solución que permite enfrentar la situación: impulsar la adopción de tecnologías KYB (Know Your Business) y KYC (Know Your Customer).
Estos procesos permiten validar la identidad, la propiedad y el cumplimiento normativo de personas y empresas, con el objetivo de mitigar el fraude y garantizar la transparencia, aspectos cruciales para el sector financiero.
Con relación a la información, Become Digital se ha posicionado con una plataforma end-to-end de KYB, diseñada para enfrentar los desafíos más críticos en la verificación empresarial.
“Hoy, identificar si una empresa es real, quién está detrás de ella y si cumple con todas las regulaciones, ya no puede seguir siendo un proceso lento y fragmentado. Nosotros lo resolvemos en minutos”, explicó José Javier Prada, CEO de Become Digital.
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Desafíos en la verificación empresarial
Según la entidad, la regulación financiera en Colombia y el mundo exige a bancos, fintechs y aseguradoras implementar procesos con el fin de garantizar un conocimiento profundo de las empresas con las que interactúan. Sin embargo, este sigue siendo uno de sus mayores retos.
Adicional a eso, la verificación de beneficiarios finales, revisión de estructuras societarias y cruzar información con listas de sanciones internacionales suele tardar mucho tiempo, siempre y cuando se trate de empresas con estructuras complejas o presencia internacional.
Por otra parte, Become Digital explica que, para clientes empresariales de las entidades bancarias, el proceso tradicional de KYB implica fricciones como demoras y altos costos operativos. Para los bancos y entidades reguladas, el no hacerlo bien representa riesgo de sanciones por incumplimiento o exposición a clientes de alto riesgo no identificados a tiempo.
Ventaja competitiva de Become Digital
En ese sentido, Become Digital permite conectar directamente con el Registro Único Empresarial (RUES) y, adicional, trae en línea la información legal de cualquier empresa registrada en Colombia, validando su NIT y datos oficiales.
Con base a esa información se activa un flujo automatizado que verifica a los representantes legales y accionistas con participación igual o superior al 5 %, utilizando biometría, prueba de vida y validación directa con la Registraduría Nacional.
Con relación a la propuesta de valor de la empresa, su plataforma está integrada a más de 1.800 listas locales e internacionales, incluyendo registros judiciales, medios, listas de sanciones, antilavado de dinero, personas expuestas políticamente y estructuras societarias complejas.
Adicional, entre los beneficios para la banca se encuentra la reducción del proceso de vinculación empresarial, que en promedio toma cuatro semanas, a 24 horas, disminuyendo los costos de adquisición de clientes.
Estas tecnologías desarrolladas por Become Digital estarán presentes en las mesas de debate de la 59ª Convención Bancaria, que llevará por nombre “La Voz de Colombia”, donde se reunirán líderes del sector público y privado con el objetivo principal de analizar las condiciones económicas actuales y proponer estrategias para mejorar el crecimiento económico.
