La seguridad y transparencia son elementos esenciales para el desarrollo económico, siendo crucial que las empresas colombianas comprendan y apliquen las regulaciones pertinentes para prevenir prácticas ilícitas.
Cesce, compañía especializada en los ramos de crédito y cumplimiento, explica la importancia y los efectos de implementar el Sistema de Autocontrol y Gestión Integral del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sagrilaft).
El Sagrilaft permite a las organizaciones identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos asociados con el lavado de activos y financiación del terrorismo. Su objetivo primordial es evitar que las organizaciones sean utilizadas para actividades ilícitas, manteniendo la confianza del mercado y las autoridades.
Destacado: Así puede seguir aportando para la pensión en Colombia estando en el extranjero
Manuel Arévalo, presidente y CEO de Cesce Colombia, explica que: “al realizar transacciones con clientes, proveedores y demás terceros de la cadena de valor, contar con esta evaluación es un indicador de transparencia y garantiza la legitimidad de los recursos, evitando así problemas legales y de reputación que podrían afectar la estabilidad empresarial”.
¿Cómo beneficia a las empresas?
- Protección de la reputación: adoptar medidas efectivas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo ayuda a preservar la imagen y la credibilidad de la empresa ante el mercado y las autoridades.
- Continuidad operativa: reduce los riesgos operativos asociados con el uso no autorizado de la empresa para actividades ilícitas, lo que puede resultar en el cierre de operaciones.
- Cumplimiento legal: cumplir con las regulaciones relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo es fundamental para evitar sanciones y elevadas multas por parte de las autoridades.
¿Cómo funciona?
Una de las principales fortalezas del Sagrilaft es su enfoque integral, ya que es recomendado para todas las empresas, pero sólo es obligatorio para las de mayor tamaño y para algunos sectores económicos más vulnerables a los riesgos LAFT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) Su metodología consta de cuatro etapas:
- Identificación de riesgos: implica reconocer y clasificar las fuentes generadoras, como contrapartes, productos, actividades y jurisdicciones, estableciendo metodologías para detectar amenazas asociadas.
- Medición o evaluación: se deben establecer metodologías para determinar la probabilidad de ocurrencia y el impacto frente a cada factor de riesgo identificado, así como evaluar contratiempos al expandirse a nuevos mercados o introducir nuevos productos.
- Control: se implementan metodologías, como la creación de una matriz, para definir los mecanismos de evaluación adecuados de los factores de riesgo identificados, así como establecer controles y herramientas para detectar operaciones inusuales y sospechosas.
- Monitoreo: permite vigilar el perfil de riesgo y detectar operaciones inusuales y sospechosas, realizando seguimientos periódicos de eventos inherente y residual de cada factor, y desarrollando un monitoreo continuo para corregir deficiencias.
